A Lynx Tech, especialista em Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML), anunciou o lançamento de sua nova solução AML (Anti-Money Laundering), desenvolvida para detectar indivíduos e entidades de alto risco com precisão e rapidez. A ferramenta surge como resposta ao aumento da fiscalização global sobre crimes financeiros e ao fortalecimento das regulamentações contra a lavagem de dinheiro.
Com sanções econômicas mais rigorosas, o monitoramento de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e a evolução das táticas de evasão, os métodos tradicionais de detecção tornaram-se ineficientes e suscetíveis a falsos positivos. Segundo o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, entre 2% e 5% do PIB global – cerca de US$ 743 bilhões a US$ 1,94 trilhão – estão associados à lavagem de dinheiro anualmente. Diante desse cenário, reguladores exigem que instituições financeiras reforcem suas estratégias de gestão de risco e adotem tecnologias avançadas para garantir a conformidade.
IA e aprendizado de máquina para maior precisão
A solução AML da Lynx Tech utiliza IA para superar as limitações dos sistemas legados, que dependem de conjuntos de regras rígidos e pouco adaptáveis às mudanças do mercado. A tecnologia permite suporte a mais de 100 idiomas, incluindo variações fonéticas, culturais e alfabéticas, além de oferecer um gerenciamento dinâmico de listas de observação, possibilitando ajustes em tempo real. O uso de Processamento de Linguagem Natural (PLN) aprimora a precisão na identificação de nomes, enquanto a personalização das regras de verificação reduz alertas falsos por meio de Delta Lists adaptáveis.
“Em um mundo marcado por agitação constante, as complexidades das sanções econômicas estão cada vez mais sofisticadas. A corrupção pública prospera nas lacunas entre transparência e supervisão, onde relações e transações podem comprometer a governança”, afirma Becki LaPorte, assessora estratégica de fraude e prevenção à lavagem de dinheiro (AML) da Datos Insights. “A solução Lynx AML Screening está bem posicionada para apoiar a verificação de listas de vigilância neste ambiente global tão complexo”, completa.
Solução escalável para o futuro da conformidade
Diante da aceleração dos pagamentos em tempo real e da evolução das práticas criminosas, as instituições financeiras enfrentam o desafio de equilibrar segurança e eficiência. A tecnologia da Lynx Tech foi projetada para monitoramento contínuo de transações, garantindo resposta ágil sem comprometer a experiência do usuário. Sua infraestrutura escalável se adapta a diferentes volumes de operações e conta com uma arquitetura nativa em nuvem, permitindo implantação rápida em diversas regiões.
A plataforma também oferece insights e KPIs operacionais em tempo real, proporcionando maior visibilidade para as equipes de conformidade. Com automação avançada, a solução elimina processos manuais ineficientes e permite que as instituições concentrem esforços na mitigação de riscos prioritários.
“O cenário do crime financeiro está mudando rapidamente, e as instituições financeiras precisam de uma solução que não apenas o acompanhe, mas que saia na frente”, destaca Dan Dica, CEO da Lynx Tech. “Nossa solução AML foi projetada para rastrear centenas de transações por segundo, com tempo médio de resposta inferior a um segundo e taxa de falsos positivos abaixo de 1%. A triagem orientada por IA permite que as instituições permaneçam em conformidade enquanto reduzem alertas desnecessários e otimizam operações.”
Reconhecimento no mercado
A solução AML da Lynx Tech foi reconhecida pela Chartis como “Melhor da Categoria” em detecção de nomes e transações, reforçando sua precisão e desempenho na mitigação de riscos financeiros.
Mais informações sobre como a Lynx Tech pode ajudar sua organização na prevenção à lavagem de dinheiro estão disponíveis em lynxtech.com/solutions/lynx-aml.
