Desde 2016, a HDI Seguros passou por um processo de reestruturação com o objetivo de aprimorar a prevenção de fraudes, buscando identificar fraudadores de maneira mais eficaz e reduzir os casos de falsos positivos, que afetavam a satisfação dos clientes. Para atingir esse objetivo, a empresa adotou soluções de prevenção a fraudes fornecidas pelo SAS, uma empresa líder em Inteligência Artificial e Análise de Dados, e comprometeu-se a uma jornada contínua de aprimoramento. Um dos resultados notáveis desse esforço foi um aumento de 43% na identificação de fraudes da HDI Seguros de 2021 para 2022.
Leandro Bordon, diretor de operações e sinistros da HDI Seguros, explicou que as mudanças realizadas nos últimos anos foram fundamentais para equipar a empresa com as pessoas, processos e tecnologia necessários para tornar os processos mais ágeis, eficientes e flexíveis, a fim de lidar com as evoluções constantes no comportamento dos fraudadores. Ele enfatizou a importância da identificação precisa de atividades fraudulentas para reduzir gargalos e desperdícios na empresa.
No entanto, o início do projeto enfrentou vários desafios, como a definição do motor de decisão analítica, a criação de modelos preditivos alinhados com as estratégias de negócios, especialmente na área de seguros de automóveis, e a necessidade de realizar uma auditoria minuciosa em toda a base de dados para corrigir anomalias.
Bordon destacou que o SAS forneceu uma ferramenta tecnológica que possibilitou a análise de dados internos e externos, aprimorando a precisão na identificação de fraudes. Isso permitiu uma análise mais inteligente das redes de relacionamento entre fraudadores e clientes, considerando diversos elementos complexos, como localização, contatos, pontuação de crédito, danos relatados em sinistros e outras informações relevantes.
Além disso, as soluções antifraude do SAS ajudaram a HDI Seguros a compreender fatores-chave no processo de prevenção, como a propensão ao risco e quais tipos de fraudes mereciam mais atenção, possibilitando a tomada de decisões em tempo real.
A redução de falsos positivos era um objetivo importante para aprimorar a experiência do cliente. Além de diminuir o número de casos, a seguradora conseguiu reduzir o SLA de sindicância e o tempo de avaliação, o que também contribuiu para uma experiência mais eficiente para os segurados.
Em 2019, com o sucesso alcançado na prevenção de fraudes na vertical de automóveis, a empresa expandiu o projeto para a área de seguros residenciais, consolidando um processo mais ágil de identificação de fraudes.
O projeto bem-sucedido da HDI Seguros se tornou um exemplo internacional e foi apresentado por Leandro Bordon no evento SAS Innovate em Orlando, nos Estados Unidos, no mês de maio. Esse evento é a principal conferência global do SAS, reunindo especialistas de todo o mundo para discutir tendências e casos de sucesso na aplicação de Inteligência Artificial e Análise de Dados em diversos setores.
Ricardo Saponara, líder da prática de prevenção a fraudes e crimes financeiros na região das Américas do SAS, ressaltou que a compreensão e integração eficaz da tecnologia com as estratégias de negócios, investimentos orientados para resultados e a capacitação da equipe foram fatores-chave para o sucesso da HDI Seguros na adoção das soluções do SAS. Isso permitiu à equipe extrair todo o potencial das soluções tecnológicas, permitindo a criação, monitoramento e ajuste de estratégias de prevenção de fraudes de forma independente, maximizando a precisão do programa de maneira constante. A prevenção de fraudes é um componente relevante na estratégia das seguradoras, com impacto direto na sinistralidade, precificação e experiência dos clientes, exigindo uma constante modernização. Isso também contribuiu para o sucesso da empresa.
